Юлия БУЙКО: «Государство заинтересовалось копеечными банковскими переводами»

2858

31 октября


Банки стали чаще блокировать карты россиян во время денежных переводов. Комментарии «подарок» или «возвращаю долг», уже не работают.

Банки просят клиентов объяснить, откуда берутся эти деньги. Почему так происходит и что делать, рассказала главный редактор Бизнес ФМ в Красноярске Юлия Буйко.

«Попасть под блокировку можно после переводов свыше 15 тыс. руб. Банки ссылаются на закон "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем". Банки обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях граждан и юрлиц.

Массовая блокировка карт действительно есть, и происходит это на фоне блокировки счетов как юридических, так и физических лиц, и индивидуальных предпринимателей. Но блокируют карты по 2 причинам: банк подозревает, когда вашими деньгами пытаются воспользоваться мошенники, либо, когда человек получает переводы свыше 15 тыс. руб. По мнению банка, такая операция может быть связана, например, с обналом.

Под подозрения банка могут попасть также самозанятые – парикмахеры, няни, репетиторы и др. То есть, с точки зрения государства, смысл этих операций в том, что люди уходят от налогов. Да, мы видим: государство заинтересовалось и этими, скажем так, копеечными переводами.

Как говорят эксперты, здесь дело даже не в сумме, а в частоте платежей. Если вы очень часто переводите кому-то более 15 тыс. руб., то вы можете оказаться под подозрением, но не факт. Финансисты советуют избегать серых схем, то есть частую оплату безналом на сумму более 15 тыс. за какие-то услуги и товары. Вас, скорее, рано или поздно заблокируют. И эта тенденция не только российская, но и мировая».

В сентябре сотрудники полиции рассказали красноярцам, как защитить свои банковские карты от мошенничества.